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轉型為投資方案供應商 基金直銷渠道悄然轉型
轉型為投資方案供應商
基金直銷渠道悄然轉型
◎記者 朱妍
今年以來，在華安基金、廣發基金等龍頭公司的帶領下，基金直銷渠道悄然向投資方案供應商轉型，展現了產品供應商的形象。
基金公司直銷渠道的優缺點是什么？許多基金公司認為，與一些分銷平臺相比，流量無疑是基金直銷渠道的弱點。然而，與第三方平臺提供的大量投資和教育公司不同，基金直銷渠道可以通過個性化服務提高用戶忠誠度，逐步擴大其影響力。
轉型號角吹響
上半年市場整體盈利效應減弱，基金銷售陷入僵局，基金直銷渠道悄然轉型，成為投資方案供應商。
近日，華安基金直銷app 5.0版在線。使用后，記者發現其應用程序主頁已經從原來的超市貨架模式轉變為資產配置模式。這意味著新的直銷應用程序已經開始轉向買家的視角。除了關注產品選擇推薦外，它還倡導“投資前配置”的投資理念，使投資者進入沉浸式產品選擇和資產配置場景。
今年第一季度，廣發基金官方微博也進行了修訂，改變了過去“超市”和“收入”的傳統模式，從客戶的投資需求出發，匹配了更合適的投資解決方案，更好地整合了基金投資咨詢服務。例如，其新的配置模塊可以根據長期投資、穩定增長、兒童教育、養老金規劃等提供不同的資產配置解決方案。
基金直銷至十字路口
傳統的供應商直銷模式面臨著嚴峻的考驗。據道樂研究院統計，2022年，約有10家基金公司的應用程序宣布下架。
基金直銷已經到了十字路口。一些基金公司承認，公司直銷渠道的收入不能覆蓋應用程序的運營成本。
與過去的產品供應商形象不同，近年來，基金直銷開始整合投資理念，試圖提供投資解決方案，為擺脫困境找到新的出路。
“根據過去的經驗，銷售短期收益率高的產品效果很快，但從長遠來看，它可能會損害用戶的信任。真正將投資理念融入基金直銷需要一定的勇氣，并將犧牲一些短期效益。”上述基金公司的人士告訴記者，改變最好是自上而下的戰略推廣，這需要基金公司的高級管理層從長遠來看。
個性化服務大有可為
“在一些流量大的基金代銷平臺上，我確實接受了很多‘顧’的投資、教學、陪伴和服務。但在這些海量內容中，我真的不想看太多。平臺對我了解不多，很多時候解決不了我的投資問題。”有網友感慨地說，這種“顧”是有量的，但缺乏質量。
許多基金公司認為，缺乏流量是基金直銷的弱點。然而，與第三方平臺“大規模”提供的投資和教育公司不同，基金直銷可以通過個性化服務提高用戶忠誠度，逐步擴大其影響力。
富信產品經理張懷若認為，直銷渠道是基金公司接觸客戶的重要窗口，也是基金公司建設和深入挖掘私有領域生態的重要方向。通過直銷，基金公司可以獲得大量的用戶肖像和行為數據，以真實數據為導向，提供更好的服務。
“直銷渠道客戶對基金公司有較高的品牌意識和認同感。我們希望通過直銷渠道為他們提供更好的投資和金融服務，而不辜負他們的信任。基金公司可以通過開發直銷渠道，將其投資和研究專業能力轉化為個人客戶的服務能力，而不僅僅是產品供應商。”廣發基金相關負責人表示。
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