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金融監管總局制定了刑事案件風險防控管理辦法：銀行保險機構應當建立健全案件風險防控機制
金融監管總局制定了涉刑案件的風險防控管理辦法：
銀行保險機構應當建立健全案件風險防控機制
◎記者 張瓊斯
8月4日，國家金融監督管理局發布了《銀行保險機構刑事案件風險防治管理辦法（草案）》（以下簡稱《辦法》），進一步推進銀行保險機構刑事案件風險防治，完善刑事案件風險防治鏈管理機制，深化源頭預防、癥狀和根源，全面提高銀行保險機構刑事案件風險防治工作的標準化、科學、有效性。
本辦法主要包括四個方面：一是明確刑事案件風險防治的目標和基本原則；二是明確董事會、監事會、高級管理層、領導部門、內部部門、分支機構、內部審計部門的職責；三是明確銀行保險機構刑事案件風險防治的主要任務；第四，明確監管機構在刑事案件風險防治工作中的職責分工，對銀行保險機構涉刑案件的風險防控進行非現場監督、現場檢查等要求。
關于防控原則，《辦法》要求銀行、保險機構涉刑案件的風險防控要做到“防控為主，通關前進，全面覆蓋，突出重點，法人負責，分級負責，聯防聯控，各司其職，屬地監管，融入日常生活”。
銀行保險機構應當建立健全案件風險防控機制。本辦法明確規定，銀行保險機構應建立全鏈防治體系，涵蓋案件風險識別、調查處置、員工行為管理、領導干部監督、內部監督檢查、問責、問題整改、報告處理、考核獎勵、培訓教育等環節；前瞻性判斷重點領域，完善重點措施，繼續加強信息建設，及時進行案件風險防治評估。
《辦法》明確規定，銀行保險機構應根據本機構的經營特點，充分識別重點領域案件風險點的表現形式，包括但不限于信貸業務、創新業務、資產處置業務、信用卡業務、擔保業務、銀行間業務、資產管理業務、柜臺業務、保險業務、資本市場業務、債券市場業務、網絡安全、安全等。重點防治措施包括但不限于股東股權及相關交易管理、分級授權制度和權限管理、崗位制衡、重要崗位輪換和強制休假管理、賬戶對賬和異常交易賬戶管理、重要印章憑證管理等。
針對員工行為管理，《辦法》提出：銀行、保險機構應當制定員工行為管理制度，完善員工職業道德和行為準則；加強對異常行為的監測和調查，重點關注關鍵崗位和敏感人員的信用記錄、不正當賬戶交易、資本貸款、證券投資、商業企業、訴訟和社會關系交流。針對領導干部的監督，本辦法要求國有和國有控股銀行保險機構加強對“領導”和領導小組的監督，嚴格執行領導干部選拔任用、個人事項報告、避免任職、私人出國（邊境）、領導干部家屬的工作行為、經濟責任審計、績效工資延期支付、追索扣除等規定。
如何確保涉刑案件的風險防控取得成效？國家財政監督管理總局有關部門負責人表示，《辦法》強調源頭預防、綜合預防、全鏈預防，將案件風險防控納入公司治理結構，進一步壓實董事會、監事會、高級管理層，以及領導部門、內部部門、分支機構和內部審計部門的職責，充分發揮董事會和監事在刑事案件風險防控中的主動性，通過構建各方聯動、共同管理的涉刑案件風險防控格局，促進案件防控制度的有效實施。
“我們組織了幾輪關于本辦法的意見征求意見，認真研究了各方面提出的修改意見，并采納了絕大多數意見。有關各方表示，制定本辦法是一項重要的根本原因，非常及時和必要。”國家金融監督管理局有關部門負責人表示，下一步將根據公眾意見進一步修改和改進措施，并及時發布和實施。
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