地產頻道
勇于放棄短期內權益搞好顧客服務自身
證券日報新聞記者 胡飛軍
中國證監會《公開募集證券投資基金投資顧問業務管理規定（征求意見稿）》以后，基金投顧業務流程有希望從示范點轉為日常化，業界人士也對此給予廣泛關注。
一直以來，“基金賺錢小股民不掙錢”好像已經是銷售市場謎團。在基金投顧這一寶物使出以后，這一情況能不能得到改進？近日，證券日報記者走訪了做為2019年第一批基金投顧業務試點機構之一的盈米基金，試著給投資者解除迷底。
股票基金與小股民“互相救贖”
目前為止，盈米基金早已管理著超出300億的基金投顧總資產，并列許多頭部券商。
證券日報新聞記者在接受媒體采訪時了解到了，置身金融業、資產管理領域內的盈米基金，卻從來不把自我定位為一家傳統基金機構，反而是一家互聯網科技集團公司。也就是基于這一定位，盈米基金將互聯網企業常見的“千人千時千面”邏輯思維，應用到股票基金行業里面，并運用大數據為投資顧問顧客、內容與資管產品加上標識，完成股票基金與小股民的“互相救贖”。
在盈米基金看起來，一些基金管理公司拼了命拉升回報率、人設崩塌明星基金經理等情形，事實上根本無法從根本上解決“小股民不掙錢”問題，所以只有幫助小股民戒除高拋低吸、活錢亂投等不正確的投資方法，整個市場的情況才將會迎來真正意義上的改變。
搞好顧客服務自身
在經過長期投顧業務示范點后，盈米基金行業人士覺得，投顧業務依然面臨著許多考驗，例如牛市的情況下，投資顧問的功效與價值并不明顯；股市熊市時，普通百姓也對銷售市場沒有自信。在這里二種經濟環境下，投資顧問都會去得到投資人的認同和信賴。在這過程中，廣告營銷關鍵其實就是搞好顧客服務自身，顧客服務最大的一個難題則是個性化需求。
“投資顧問機構管理總資產的持續保持，必須投資者們不但進一步地獲得收益，并且在獲得收益的過程當中有著良好的體驗和幸福感，這類幸福感包含給投資者控制成本、提升盈利，把商品銷售與投顧服務緊密結合。”盈米基金相關人士表示。
勇于放棄短期內權益
盈米基金創始人、高級副總裁劉文紅對證券日報記者說，從長遠來看，金融業是經營客戶信賴的領域，信賴的創建是一個長期的過程。對投資者而言，她們更需要的是以一種更加輕松的方式來做私募投資，促進組織充分體現客戶至上，站在顧客這一邊，這是整個領域從“賣家”轉為“買家”的關鍵緣故。
盈米基金覺得，基金代銷機構和投資顧問組織放棄了自己的短期內權益，去保衛投資人的權益，投資者們體會到了愛與關懷，這便是精神層面的得到。相反，投資人也會更加平靜、更細心，機構和投資人相互關系也更偏重于戰略伙伴關系并非交易關系。
“做為買方投顧，代表了客戶利益，僅有顧客的滿意度提高了，顧客才能把更多的資產交給我吧管理，才會和大家更長的時間地一路同行，這就是我們互聯網商業模式底層思維。”劉文紅表明，把基金投顧這類初生的投資方法帶來個人投資者，本來就應該做大量投教、守候工作中。這一過程也許并不容易，但做出來的則是艱辛而正確的事情。
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