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廈門市瑞爾特衛浴潔具科技發展有限公司 有關控股子公司應用一部分自籌資金開展現金管理業務的推進公示（五）
證券代碼：002790證券簡稱：瑞爾特公示序號：2023-046
我們公司及股東會全體人員確保信息公開具體內容的實際、精準和詳細，并沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
廈門市瑞爾特衛浴潔具科技發展有限公司（下稱“企業”）于2023年4月14日舉辦第四屆董事會第八次大會審議通過了《關于使用部分自有資金進行現金管理的議案》，準許企業下屬公司應用一部分自籌資金貸款最高額度不得超過50,000萬余元開展現金管理業務，在相關信用額度內資產可翻轉應用，單獨投資理財產品期限不能超過12月。此次應用一部分自籌資金開展現金管理業務的投資理財產品，企業除會以通知存款、協議存款、存定期或保本理財等形式儲放以便隨時隨地應用（金額時限由企業具體情況具體分析）外，也可以選擇項目投資安全系數高、流動性好、短期內（不得超過12月）銀行和銀行等金融機構的投資理財產品。企業下屬公司應用一部分自籌資金開展現金管理業務的實行時限自股東會表決通過的時候起一年內合理。董事會受權董事長在信用額度范圍之內履行此項投資決策權并簽訂有關法律條文（包含但是不限于）：挑選符合要求的投資理財產品發售行為主體、確立投資理財額度、挑選投資理財產品種類、簽訂合同等，與此同時受權公司管理人員落實措施相關的事宜。
《關于使用部分自有資金進行現金管理的公告》（公示序號：2023-022）于2023年4月18日發表于證監會特定信息公開網址巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）并發布公示于證監會特定信息公開書報刊《證券時報》《上海證券報》《中國證券報》《證券日報》。
一、此次公司全資子公司應用一部分自籌資金開展現金管理業務的相關情況
（一）現金管理業務期滿狀況
（二）此次現金管理業務基本概況
公司全資子公司廈門市水珠集團有限公司（下稱“分公司”）于2023年6月15日與興業銀行銀行股份有限公司廈門市新港分行簽訂合同，應用一部分自籌資金2,500萬余元開展現金管理業務，詳情如下：
注：投資冷靜期：自保本理財合同生效且興業接到并確定顧客申購買賣申請辦理24小時內（遇公休日延期）。在投資冷靜期內，用戶可以消除已簽訂的保本理財合同書，資產隨后解除凍結。
二、現金管理業務風險以及控制方法
（一）產品主要風險性：
1、經營風險：本銀行存款產品期滿盈利在于衍化構造掛鉤標的的價格波動，很有可能受國際性、中國市場匯率、年利率、實體線個人信用狀況等諸多要素危害。
2、利率風險：本銀行存款產品存續期限內，顧客沒有權利規定提前結束本銀行存款產品，可能造成在商品持有期里有流通性要求的時候不可以使用該產品資金。
3、早償風險性：本銀行存款產品受托方有權利依據市場現狀、自身的情況提前結束本產品，顧客將面臨提前結束后的再投資風險。
4、法律法規與市場風險：本銀行存款產品是結合當前法律法規設計方案，有關法律法規轉變將可能對該銀行存款產品的運營造成影響。
5、信息的傳遞風險性：受托方依照相關信息公開條文的承諾，公布本銀行存款產品的信息與公示。有些客戶未能及時查看，或者由于通訊故障、系統異常以及其它不可抗拒等多種因素促使顧客不能及時掌握銀行存款產品信息內容，從而而引起的擔當和風險性由用戶自己承擔。
6、不可抗拒及意外事故風險性：因為地震災害、火災事故、戰事、非受托方造成或許能掌控的計算機軟件、通信系統、互聯網系統、電力工程系統異常等不可抗拒所導致的買賣終斷、耽誤的風險及損害，受托方不承擔任何責任，但受托方需在允許的情況下通告受托人，并采取相應的防范措施從而減少不可抗拒帶來的損失。
7、信息來源風險性：本銀行存款產品利潤的測算中，需要用到到數據提供商所提供的掛鉤標的價錢。假如到時候合同約定的數據提供商所提供的參考網頁頁面不可以得出所需要的價錢，受托方將秉承平等、公平、公允價值的基本原則，挑選市場的認可的合理價格來計算。
8、商品站不住腳風險性：在銀行存款產品起息日（含）以前，若國家宏觀經濟及市場相關法律法規現行政策產生變化或市場產生異常波動，經受托方慎重有效分辨無法按照本銀行存款產品合同文本要求為客戶提供本銀行存款產品，則受托方有權利確定銀行存款產品站不住腳，顧客需承擔項目投資本銀行存款產品站不住腳風險。
（二）風險管控措施
1、企業將實時分析和追蹤商品風險狀況，如評定發覺存有可能會影響企業財產安全的潛在風險，將及時采取有效措施，操縱經營風險；
2、獨董、職工監事有權對項目執行情況進行監管與查驗，如果需要能夠聘用權威機構開展財務審計；
3、企業內審部重點對商品進行檢查，并依據謹慎原則，科學地預估各類項目投資可能性的風險和收益，向董事會審計委員會及時上報；
4、挑選投資理財產品須同時滿足安全系數高、流動性好、時限不能超過十二個月等因素。
三、對公司運營產生的影響
公司及分公司堅持不懈規范運作，資本增值、規避風險，在確保正常運營的情形下，運用部份閑置不用自籌資金開展現金管理業務，也不會影響公司主要業務的順利開展，與此同時能提高資金使用效益，得到一定投資收益，為公司及公司股東獲得更多的回報率。
四、審批流程
公司全資子公司此次應用一部分自籌資金開展現金管理業務的事宜，早已2023年4月14日舉行的第四屆董事會第八次大會審核通過。
五、公示此前十二個月內，公司及控股子公司應用一部分臨時閑置募集資金及自籌資金開展現金管理業務的現象
截止本公告日，公司及控股子公司應用一部分自籌資金開展現金管理業務并未期滿總金額rmb22,000萬余元（含此次），不得超過企業第四屆董事會第八次大會核準的應用一部分自籌資金開展現金管理業務額度。
六、備查簿文檔
1、《廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司第四屆董事會第八次會議決議》；
2、分公司與銀行簽的合同以及配件。
特此公告。
廈門市瑞爾特衛浴潔具科技發展有限公司股東會
2023年6月16日
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